В Україні найбільші банки готуються запровадити жорсткіші обмеження на переказ коштів для клієнтів із непідтвердженими джерелами доходів. Згідно з меморандумом, який планують підписати сьогодні, ліміт на перекази зменшиться зі 150 тисяч гривень до 50 тисяч гривень на місяць для “ризикових” клієнтів. Це нововведення покликане посилити контроль над фінансовими операціями та боротися з тіньовою економікою.
Згідно з інформацією, меморандум передбачає обмеження, які поширюватимуться на:
- Перекази з картки на картку;
- Перекази на рахунки за реквізитами IBAN;
- Усі рахунки клієнта, відкриті у банку, незалежно від валюти (гривня чи іноземна валюта).
Для клієнтів із підтвердженими джерелами доходів ліміти залишатимуться більшими, але для решти поступово запроваджуватимуть нові обмеження:
- 150 тисяч гривень на місяць із 1 лютого 2025 року;
- 100 тисяч гривень на місяць із 1 червня 2025 року.
Для клієнтів із високим рівнем ризику максимальний ліміт складе 50 тисяч гривень щомісяця.
Банки-підписанти меморандуму зазначають, що ці заходи спрямовані на:
- Посилення фінансового моніторингу в рамках євроінтеграції;
- Боротьбу з тіньовою економікою;
- Протидію незаконній діяльності, пов’язаній із використанням банківських рахунків “дропами” (особами, які дозволяють використовувати свої рахунки для незаконних переказів).
Національний банк України вже запровадив обмеження на перекази з картки на картку з жовтня 2024 року, але нові ініціативи банків є навіть більш жорсткими. Окрім боротьби з “дропами”, очікується, що ці заходи допоможуть посилити прозорість фінансових операцій та зменшити масштаби ухиляння від сплати податків.
Водночас експерти відзначають, що такі обмеження можуть вплинути на звичайних клієнтів, особливо тих, хто працює у секторі малого бізнесу чи отримує доходи з-за кордону. Банкам доведеться враховувати баланс між необхідністю посилення контролю та забезпеченням комфортних умов для своїх клієнтів.
